【投資の履歴④】2020年 コロナショックを経験

ご覧いただきありがとうございます。

『2030年までにサイドFIRE』が目標のアラフォー独身、カシューなつこの雑記ブログです。

今回は投資4年目、2020年の投資状況を公開します。

2019年までの状況:

2017年 NISA枠で投資信託購入(50万円分)
2018年 NISA枠で投資信託・テーマ投資(日本個別株)購入(計約120万円)
     iDeCo開始
     節税対策としてiDeCoと『じぶんの積立』開始

2019年 NISA枠で投資信託購入(計約82万円)

NISA枠での投資

2020年は、858,876円分投資信託を購入しました。

購入商品

2020年に買付を行った投資信託は以下の5銘柄になります。

2019年と同じ銘柄で、引き続き毎月の積立購入中心です。

積立購入額: 720,000円

積立以外での購入額: 138,876円

積立以外での購入の内訳は以下のとおりです。

(1)スポット購入(3月)

・『大和-iFree S&P500インデックス』 50,000円

・『ひふみプラス』50,000円

(2)分配金の再投資

『GS-netWIN GSテクノロジー株式ファンド』(年2回分配型) 

分配金 計38,876円

現在の状況

・『ひふみプラス』は売却済

2018年と2019年に購入した分とあわせて2021年に売却済(損益+)です。

・その他4銘柄はNISA枠で保有中

2020年に購入していますので、2024年末まで現行一般NISAの非課税枠で運用できます。

今のところ2024年末まで全て継続保有の予定です。

ちなみに、2020年購入分の含み益は4銘柄の合計で、+282,564円(+34.93%)となっています。(本記事執筆時点)

その中でもやはり『大和-iFree S&P500インデックス』の伸びが最も高く、+63.38%です。

なお、2019年までに購入した分は2020年も保有を続けている状態です。

2020年を振り返って

良かった点:

2019年に引き続き、インデックスファンドを中心とした積立投資ができた。

2018年には『テーマ投資』なるものに手を出し、大幅な値下がりで痛い目に…

2019年からはその反省もあり、インデックスファンドへの積立投資中心となりました。

2020年はコロナショックで株価の大きな下落を経験しました。

しかし、自動での定額積立設定をしていたことで、たんたんと投資を続けることができました。

私のような素人にとっては、いかに『個人の判断に影響されず自動的に投資する仕組み』(毎月自動積立投資)を作るかが大切だと改めて感じます。

反省点:

一般NISAの年間上限額である120万円まで投資できなかった。

2019年と同じです。投資できなかったのは資金不足だったからではなく、戦略ミスによるものです。

2019年の反省が出来ておらず、同じ失敗を繰り返しています。

『3分の2は積立投資で、残り3分の1は値下がりした時にスポット買いで投資しよう。』

と計画し、結局3分の1の投資タイミングを十分に掴めず、約34万円分の非課税枠を無駄にしました。

10万円分はコロナショックで大幅に株価が下がった3月にスポット購入しましたが、それも『結果として』値下がり時に買えただけです。

やはり購入タイミングは自分で決めず、とにかく『機械的に積立投資』が長期的には最適解ですね。

(まあスポット買いは単調な積立投資へのスパイスみたいなもので、隠し味程度にはいいのかもしれませんが^^;)

まとめ

本記事では、投資4年目、2020年の投資履歴をまとめました。

3年目とあまり変わらない投資行動となりました。

自動積立投資の仕組みを一応確立できたとも言えそうです。

後から振り返れば、コロナショック時にもっと購入していれば・・・と思いますが、もちろんタラレバ論です。

当時はどこまで下落するのか気が気ではありませんでした。

未来がどうなるかは誰にもわからない。

とにかく淡々と積立購入するだけが一番いい。

今2020年を振り返り、そんなふうに思います。

次回は2021年の投資履歴をまとめる予定です。

本日も拙文最後までお読みいただきありがとうございました。

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